近日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布6件依法懲治金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪典型案例，其中2件直指信托從業(yè)人員。隨著李某、徐某“合作經(jīng)營(yíng)”型受賄案、曾某受賄并違法發(fā)放23億余元貸款案等細(xì)節(jié)披露，多起此前已進(jìn)入司法程序的信托案件被重新聚焦，業(yè)內(nèi)合規(guī)自查明顯升溫。

在此次典型案例中，某國(guó)有信托公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人李某和部門經(jīng)理徐某，非法利用決策權(quán)違規(guī)將項(xiàng)目交由資質(zhì)不合的第三方公司承銷。此后，兩人又以“合伙經(jīng)營(yíng)、利潤(rùn)分成”為名，非法收受財(cái)物共計(jì)2866萬(wàn)余元。其背后是一整套偽合作式利益輸送鏈條：一方面以“干股分紅”將渠道選擇權(quán)直接變現(xiàn)，另一方面通過(guò)超額代銷費(fèi)，體外費(fèi)用支付等隱性輸送，將本應(yīng)進(jìn)入國(guó)有信托公司賬內(nèi)的收益分流至個(gè)人賬戶，本質(zhì)上構(gòu)成了對(duì)國(guó)有資產(chǎn)的侵蝕。

同批發(fā)布的曾某違法放貸案，則勾勒出信托資金運(yùn)用環(huán)節(jié)的另一類高風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景。

2017年至2018年，某國(guó)有信托公司副總經(jīng)理曾某，故意幫助隱瞞某集團(tuán)巨額民間債務(wù)，推動(dòng)放貸共計(jì)23億余元，造成信托公司巨額損失，并收受好處費(fèi)1790萬(wàn)余元。案件最終被界定為“信托領(lǐng)域職務(wù)犯罪典型案例”，警示貸款審查與項(xiàng)目盡調(diào)環(huán)節(jié)任何“睜一只眼閉一只眼”都可能演化為機(jī)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)。

由點(diǎn)及面，反觀本次發(fā)布的6件典型案例，呈現(xiàn)出三個(gè)鮮明特點(diǎn)：

一是堅(jiān)持依法從嚴(yán)，部分被告人受賄、挪用公款數(shù)額巨大，被判處死緩并終身監(jiān)禁，彰顯金融反腐“零容忍”態(tài)度。

二是精準(zhǔn)打擊新型隱性腐敗，對(duì)以“勞動(dòng)報(bào)酬”、“合作經(jīng)營(yíng)分紅”等名義變相受賄的“旋轉(zhuǎn)門”、“合作經(jīng)營(yíng)型”受賄予以穿透懲處，讓新型腐敗難以遁形。

三是注重多領(lǐng)域覆蓋，既包括金融監(jiān)管部門，也涉及銀行、信托等機(jī)構(gòu)，體現(xiàn)出對(duì)金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪全鏈條、各環(huán)節(jié)從嚴(yán)懲治的明確導(dǎo)向。

在典型案例之外，信托體系內(nèi)更大體量的案件同樣正在司法軌道上推進(jìn)。

近日，搜狐新聞報(bào)道，吉林省信托有限公司原副主任張巍因涉嫌貪污受賄、濫用職權(quán)，被檢察機(jī)關(guān)指控其侵吞財(cái)物數(shù)額巨大、濫用職權(quán)致國(guó)家利益遭受重大損失。5月28日人民日?qǐng)?bào)報(bào)道，光大信托原董事長(zhǎng)閆桂軍，在任職期間違規(guī)放貸63.9億余元，非法收受財(cái)物折合人民幣2.11億余元。相關(guān)案件向市場(chǎng)展示了信托腐敗風(fēng)險(xiǎn)從一線業(yè)務(wù)人員延伸至高管、甚至個(gè)別監(jiān)管干部的“鏈條”。

更被業(yè)內(nèi)視為“潛規(guī)則切面”的，則是2021年12月第一財(cái)經(jīng)報(bào)道的多起圍繞“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”的信托腐敗案。平安信托原負(fù)責(zé)人陳剛，在2012年至2016年間以“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”名義向系列公司索取巨額錢款，雖然最終事情敗露，違法所得5.32億元被追繳，這一數(shù)字幾乎被業(yè)內(nèi)視作信托腐敗“天花板”。公開(kāi)裁判文書(shū)顯示，部分信托從業(yè)人員在高增長(zhǎng)時(shí)期通過(guò)設(shè)立殼公司、簽訂“陰陽(yáng)合同”等方式，從融資方長(zhǎng)期收取高比例費(fèi)用，個(gè)別項(xiàng)目綜合費(fèi)率高達(dá)5%之上。

多位行業(yè)人士指出，從李某、徐某的“合作經(jīng)營(yíng)分紅”，到曾某、閆桂軍的違法放貸，再到陳剛們以“顧問(wèn)費(fèi)”包裝的利益輸送，信托領(lǐng)域新老腐敗手法已形成覆蓋項(xiàng)目獲批、渠道銷售、資金投放等多個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，直接侵蝕國(guó)有金融機(jī)構(gòu)收益。此次兩高集中發(fā)布典型案例，并將“新型隱性腐敗”作為專門指向，被視為對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)的一次系統(tǒng)性“穿透”。

在“雙高“案件持續(xù)曝光的背景下，多家信托公司已召開(kāi)緊急專題會(huì)議，重點(diǎn)研討三方代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)整改措施，重點(diǎn)核查是否存在"無(wú)資質(zhì)代銷""費(fèi)用倒掛""體外支付"等違規(guī)情形。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在金融反腐與防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)一體推進(jìn)的思路下，信托業(yè)正進(jìn)入“最嚴(yán)合規(guī)期”，渠道資質(zhì)真實(shí)可核，費(fèi)用結(jié)構(gòu)公開(kāi)透明，將成為信托公司今后開(kāi)展業(yè)務(wù)的底線。（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社 楊斌 實(shí)習(xí)生 張澤清 ）